주식 포트폴리오 만들기

1. 투자 목표·성향 먼저 정하기

• 목표: 단기 차익 vs. 장기 자산 증식
• 위험 감수도: 고위험·고수익(성장주 위주) vs. 안정형(우량·배당주 위주)
• 기간: 3개월, 1년, 5년 이상 등

2. 종목 선정 원칙

• 업종 분산: IT, 금융, 헬스케어, 에너지 등 최소 3~4개 업종
• 성격 분산
  • 우량주: 안정적, 변동성 낮음
  • 성장주: 미래 성장성 큼, 변동성 큼
  • 배당주: 꾸준히 현금 흐름 제공
• 국내·해외 분산: 환율·국가별 경기 차이로 위험 완화
• 테마 비중 조절: 특정 테마에 몰빵하지 말고 10~20% 이내

3. 비중 배분 예시

투자 성향안전자산(현금·채권)우량주성장주배당주

안정형	40%	40%	10%	10%
균형형	20%	40%	30%	10%
공격형	10%	30%	50%	10%

 

4. 포트폴리오 점검·관리

• 정기 점검: 분기별 또는 반기별 재조정
• 리밸런싱: 너무 오른 종목은 일부 매도, 떨어진 우량주는 저가 매수
• 손절·익절 기준: 매수 전 가격대 미리 설정
• 뉴스·실적 확인: 업종 흐름과 기업 실적 변화 체크

5. 주의할 점

• 너무 많은 종목(10종목↑)은 관리 힘듦 → 5~8종목 적당
• 테마주·단기 급등주는 비중 작게
• 한 종목 최대 비중 20~25% 이내

🚫 하지 말아야 할 것들

• 대출받아서 주식하기
• 한 번에 전 재산 넣기
• 떠도는 소문만 믿고 투자하기
• 하루종일 주가만 보기

✅ 꼭 해야 할 것들

• 여유 돈으로만 투자하기
• 여러 회사 주식 나누어 사기
• 꾸준히 공부하고 기록하기
• 장기적 관점으로 생각하기